Rådet har antagit penningtvättspaketet
Europeiska unionens råd har meddelat att de har antagit det tidigare föreslagna penningtvättspaketet som innehåller en helt ny penningtvättsförordning, ett nytt penningtvättsdirektiv och inrättandet av den nya europeiska penningtvättsmyndigheten (”AMLA”). Beslutet innebär att kraven på verksamhetsutövarna i det nuvarande penningtvättsdirektivet överförs till penningtvättsförordningen och skapar således ett harmoniserat penningtvättsregelverk för verksamhetsutövare inom unionen. Det nya penningtvättsdirektivet och den nya penningtvättsförordningen väntas till största del träda i kraft 2027, medan AMLA ska påbörja sin verksamhet tidigare.
Penningtvättsförordningen
Penningtvättsförordningen innehåller flera skärpningar av nuvarande regler beträffande exempelvis kontantbetalningar och kundkännedomsåtgärder. Därvid är en stor nyhet att det införs ett unionsomfattande förbud för aktörer som handlar med varor eller tillhandahåller tjänster mot att lämna eller ta emot kontantbetalningar som överstiger 10 000 euro. Enligt förordningen ska medlemsstaterna vidta åtgärder för att säkerställa det finns proportionerliga men ändå tillräckligt avskräckande påföljder för brott mot detta förbud. Fler verksamhetsutövare än i nuläget kommer även att omfattas av kraven på att vidta kundkännedomsåtgärder. Exempel på ytterligare verksamhetsutövare som omfattas är företag som bedriver handel med lyxvaror såsom klockor, ädelstenar, smycken, lyxbilar m.m., fotbollsklubbar och fotbollsagenter, samt sektorn för kryptotillgångar.
Penningtvättsdrektivet
I det nya penningtvättsdirektivet regleras de nationella finanspolisernas befogenheter och samarbeten mellan varandra. Därutöver tillkommer nya regler om att medlemsstaterna ska hålla information från sina centrala bankkontoregister, fastighetsregister och register över verkliga huvudmän tillgängliga för andra medlemsstaters finanspoliser via en gemensam portal. Dessutom införs ett separat direktiv som ska säkerställa de nationella brottsbekämpande myndigheternas tillgång till sådana register.
AMLA
AMLA kommer att ha direkt penningtvättstillsyn över vissa verksamhetsutövare med hög residualrisk för penningtvätt och finansiering av terrorism. De kommer således att kunna utfärda sanktioner mot dessa verksamhetsutövare. Utöver detta ska AMLA bl.a. samordna de nationella finanspolisernas arbete, ta fram unionsgemensamma riskbedömningar och ta fram standarder och riktlinjer utifrån det europeiska penningtvättsregelverket.

Prenumerera på Lindahls nyhetsbrev
Håll dig uppdaterad om aktuella nyheter, juridiska insikter och kommande seminarier med våra experter.
Vill du veta mer? Kontakta:
Peter Kullgren
Partner | AdvokatAnna Wahlbom
Partner | AdvokatDennis Ullström
AssociateAdam Lindell
AssociateCarousel items
-
Event
2025-10-16
Algoritmer & annonser – säkerställ ansvarsfull marknadsföring med AI
Välkommen på ett webbinarium som utforskar de juridiska och etiska utmaningarna kring AI-drivna marknadsföringskampanjer. Vi ses den 16 oktober klockan 10.00 - 10.45.
-
Uppdrag
2025-06-03
Konkursanbud – SECITS Holding AB (publ)
SECITS Holding AB, 559033-1988, försattes i konkurs den 28 maj 2025.
-
Nyheter
2025-06-02
Lindahl uppmärksammas i IP Stars 2025
Lindahl uppmärksammas i 2025 års upplaga av IP Stars, där byråns experter inom immaterialrätt mottagit flera utmärkelser. Resultaten belyser Lindahls kapacitet inom områden som varumärkesarbete, upphovsrätt och patent, och fler resultat förväntas...
-
Porträtt
2025-06-02
Möt vår Office Manager Olivia: en nyckelperson på Lindahl i Malmö
Bakom varje välkomnande kontorsmiljö, lyckat arrangemang och event på Lindahls kontor finns det viktiga personer som håller i trådarna. I Malmö är en av dessa Olivia Nelderup som arbetar som Office Manager.
-
Insikter
2025-05-30
Upphovsrätt mot AI i EU-domstolen
Det var givetvis bara en tidsfråga innan AI, artificiell intelligens, skulle hamna i en formell tvist med upphovsrätten och prövas av EU-domstolen. Det är visserligen inte första gången som ny teknik gäckar upphovsrättens syfte och principer; tidi...
-
Fler nyheter, event & insikter?