Rådet har antagit penningtvättspaketet
Europeiska unionens råd har meddelat att de har antagit det tidigare föreslagna penningtvättspaketet som innehåller en helt ny penningtvättsförordning, ett nytt penningtvättsdirektiv och inrättandet av den nya europeiska penningtvättsmyndigheten (”AMLA”). Beslutet innebär att kraven på verksamhetsutövarna i det nuvarande penningtvättsdirektivet överförs till penningtvättsförordningen och skapar således ett harmoniserat penningtvättsregelverk för verksamhetsutövare inom unionen. Det nya penningtvättsdirektivet och den nya penningtvättsförordningen väntas till största del träda i kraft 2027, medan AMLA ska påbörja sin verksamhet tidigare.
Penningtvättsförordningen
Penningtvättsförordningen innehåller flera skärpningar av nuvarande regler beträffande exempelvis kontantbetalningar och kundkännedomsåtgärder. Därvid är en stor nyhet att det införs ett unionsomfattande förbud för aktörer som handlar med varor eller tillhandahåller tjänster mot att lämna eller ta emot kontantbetalningar som överstiger 10 000 euro. Enligt förordningen ska medlemsstaterna vidta åtgärder för att säkerställa det finns proportionerliga men ändå tillräckligt avskräckande påföljder för brott mot detta förbud. Fler verksamhetsutövare än i nuläget kommer även att omfattas av kraven på att vidta kundkännedomsåtgärder. Exempel på ytterligare verksamhetsutövare som omfattas är företag som bedriver handel med lyxvaror såsom klockor, ädelstenar, smycken, lyxbilar m.m., fotbollsklubbar och fotbollsagenter, samt sektorn för kryptotillgångar.
Penningtvättsdrektivet
I det nya penningtvättsdirektivet regleras de nationella finanspolisernas befogenheter och samarbeten mellan varandra. Därutöver tillkommer nya regler om att medlemsstaterna ska hålla information från sina centrala bankkontoregister, fastighetsregister och register över verkliga huvudmän tillgängliga för andra medlemsstaters finanspoliser via en gemensam portal. Dessutom införs ett separat direktiv som ska säkerställa de nationella brottsbekämpande myndigheternas tillgång till sådana register.
AMLA
AMLA kommer att ha direkt penningtvättstillsyn över vissa verksamhetsutövare med hög residualrisk för penningtvätt och finansiering av terrorism. De kommer således att kunna utfärda sanktioner mot dessa verksamhetsutövare. Utöver detta ska AMLA bl.a. samordna de nationella finanspolisernas arbete, ta fram unionsgemensamma riskbedömningar och ta fram standarder och riktlinjer utifrån det europeiska penningtvättsregelverket.

Prenumerera på Lindahls nyhetsbrev
Håll dig uppdaterad om aktuella nyheter, juridiska insikter och kommande seminarier med våra experter.
Vill du veta mer? Kontakta:
Peter Kullgren
Partner | AdvokatAnna Wahlbom
Partner | AdvokatDennis Ullström
AssociateAdam Lindell
AssociateCarousel items
-
Event
2025-10-16
Algoritmer & annonser – säkerställ ansvarsfull marknadsföring med AI
Välkommen på ett webbinarium som utforskar de juridiska och etiska utmaningarna kring AI-drivna marknadsföringskampanjer. Vi ses den 16 oktober klockan 10.00 - 10.45.
-
Insikter
2025-06-24
Frågor och svar: Arbetsgivarens skyldigheter i semestertider
Här har vi sammanställt de vanligaste frågorna vi brukar få från arbetsgivare inför semestern.
-
Nyheter
2025-06-23
Lindahl en av Sveriges ledande patentbyråer enligt The Patent Lawyer Magazine 2025
Lindahl har utsetts till en av Sveriges tio främsta advokatbyråer inom patenträtt av The Patent Lawyer Magazine. Utmärkelsen lyfter byråer som utmärker sig genom kvalitet, affärsnytta och engagemang inom området.
-
Porträtt
2025-06-23
20 år på Lindahl: ”Det är ett gott betyg, man utvecklas hela tiden”
Johan Tollgerdt Ronnell har varit en del av Lindahl i snart 20 år. ”Det är ett gott betyg, här har hela tiden funnits bra och nya karriärs- och utvecklingsmöjligheter.”
-
Uppdrag
2025-06-16
Lindahl rådgivare vid Swecos offentliga uppköpserbjudande på konsultkoncernen Projektengagemang
Lindahl rådger, tillsammans med Nord Advokater, Sweco Sverige AB i samband med dess rekommenderade uppköpserbjudande till aktieägarna i Projektengagemang Sweden AB (publ).
-
Fler nyheter, event & insikter?