Rådet har antagit penningtvättspaketet
Europeiska unionens råd har meddelat att de har antagit det tidigare föreslagna penningtvättspaketet som innehåller en helt ny penningtvättsförordning, ett nytt penningtvättsdirektiv och inrättandet av den nya europeiska penningtvättsmyndigheten (”AMLA”). Beslutet innebär att kraven på verksamhetsutövarna i det nuvarande penningtvättsdirektivet överförs till penningtvättsförordningen och skapar således ett harmoniserat penningtvättsregelverk för verksamhetsutövare inom unionen. Det nya penningtvättsdirektivet och den nya penningtvättsförordningen väntas till största del träda i kraft 2027, medan AMLA ska påbörja sin verksamhet tidigare.
Penningtvättsförordningen
Penningtvättsförordningen innehåller flera skärpningar av nuvarande regler beträffande exempelvis kontantbetalningar och kundkännedomsåtgärder. Därvid är en stor nyhet att det införs ett unionsomfattande förbud för aktörer som handlar med varor eller tillhandahåller tjänster mot att lämna eller ta emot kontantbetalningar som överstiger 10 000 euro. Enligt förordningen ska medlemsstaterna vidta åtgärder för att säkerställa det finns proportionerliga men ändå tillräckligt avskräckande påföljder för brott mot detta förbud. Fler verksamhetsutövare än i nuläget kommer även att omfattas av kraven på att vidta kundkännedomsåtgärder. Exempel på ytterligare verksamhetsutövare som omfattas är företag som bedriver handel med lyxvaror såsom klockor, ädelstenar, smycken, lyxbilar m.m., fotbollsklubbar och fotbollsagenter, samt sektorn för kryptotillgångar.
Penningtvättsdrektivet
I det nya penningtvättsdirektivet regleras de nationella finanspolisernas befogenheter och samarbeten mellan varandra. Därutöver tillkommer nya regler om att medlemsstaterna ska hålla information från sina centrala bankkontoregister, fastighetsregister och register över verkliga huvudmän tillgängliga för andra medlemsstaters finanspoliser via en gemensam portal. Dessutom införs ett separat direktiv som ska säkerställa de nationella brottsbekämpande myndigheternas tillgång till sådana register.
AMLA
AMLA kommer att ha direkt penningtvättstillsyn över vissa verksamhetsutövare med hög residualrisk för penningtvätt och finansiering av terrorism. De kommer således att kunna utfärda sanktioner mot dessa verksamhetsutövare. Utöver detta ska AMLA bl.a. samordna de nationella finanspolisernas arbete, ta fram unionsgemensamma riskbedömningar och ta fram standarder och riktlinjer utifrån det europeiska penningtvättsregelverket.

Prenumerera på Lindahls nyhetsbrev
Håll dig uppdaterad om aktuella nyheter, juridiska insikter och kommande seminarier med våra experter.
Vill du veta mer? Kontakta:
Peter Kullgren
Partner | AdvokatAnna Wahlbom
Partner | AdvokatDennis Ullström
AssociateAdam Lindell
AssociateCarousel items
-
Event
2025-10-30
Kundens algoritm: AI, data och rättigheter för retail och B2C
Välkommen på ett webbinarium om att säkra dina kundrelationer och data i en AI-driven omvärld – från prisjämförelser till kundrecensioner och allt däremellan. Vi ses den 25 september klockan 10.00 - 10.45.
-
Nyheter
2025-08-28
AI, etiken och juridiken – Lindahls webbinarserie om AI fortsätter i höst
Efter en innehållsrik vår med teman som AI-reglering, digitala identiteter och AI som kreatör är det nu dags för nästa kapitel i Lindahls webbinarserie AI, etiken och juridiken. Under hösten arrangeras tre nya tillfällen där våra experter tar sig...
-
Uppdrag
2025-08-28
Lyckad rekonstruktion av Lagerhaus AB
Advokatfirman Lindahl har genom förordnad rekonstruktör biträtt Lagerhaus AB i den företagsrekonstruktion som nu når sitt slut. Beslutet från Göteborgs tingsrätt innebär att Lagerhaus återgår till normal verksamhet och kan blicka framåt med stärkt...
-
Insikter
2025-08-22
Dispute boards i entreprenadtvister
I större entreprenadprojekt är det internationellt sett vanligt att inrätta en dispute board – en särskild nämnd som under projektets gång löpande ska hjälpa lösa oenigheter mellan parterna. Denna alternativa tvistlösningsmetod har däremot inte et...
-
Porträtt
2025-08-19
Från kravbrev till kultur – Josefin om livet som sommarnotarie
Att få en verklig känsla för hur det är att jobba som jurist, det var målet för Josefin Mannevik när hon klev in som sommarnotarie på Lindahls kontor i Göteborg. Några veckor senare har hon inte bara fördjupat sig i konkursrätt, lagbevakningar och...
-
Fler nyheter, event & insikter?