Rådet har antagit penningtvättspaketet
Europeiska unionens råd har meddelat att de har antagit det tidigare föreslagna penningtvättspaketet som innehåller en helt ny penningtvättsförordning, ett nytt penningtvättsdirektiv och inrättandet av den nya europeiska penningtvättsmyndigheten (”AMLA”). Beslutet innebär att kraven på verksamhetsutövarna i det nuvarande penningtvättsdirektivet överförs till penningtvättsförordningen och skapar således ett harmoniserat penningtvättsregelverk för verksamhetsutövare inom unionen. Det nya penningtvättsdirektivet och den nya penningtvättsförordningen väntas till största del träda i kraft 2027, medan AMLA ska påbörja sin verksamhet tidigare.
Penningtvättsförordningen
Penningtvättsförordningen innehåller flera skärpningar av nuvarande regler beträffande exempelvis kontantbetalningar och kundkännedomsåtgärder. Därvid är en stor nyhet att det införs ett unionsomfattande förbud för aktörer som handlar med varor eller tillhandahåller tjänster mot att lämna eller ta emot kontantbetalningar som överstiger 10 000 euro. Enligt förordningen ska medlemsstaterna vidta åtgärder för att säkerställa det finns proportionerliga men ändå tillräckligt avskräckande påföljder för brott mot detta förbud. Fler verksamhetsutövare än i nuläget kommer även att omfattas av kraven på att vidta kundkännedomsåtgärder. Exempel på ytterligare verksamhetsutövare som omfattas är företag som bedriver handel med lyxvaror såsom klockor, ädelstenar, smycken, lyxbilar m.m., fotbollsklubbar och fotbollsagenter, samt sektorn för kryptotillgångar.
Penningtvättsdrektivet
I det nya penningtvättsdirektivet regleras de nationella finanspolisernas befogenheter och samarbeten mellan varandra. Därutöver tillkommer nya regler om att medlemsstaterna ska hålla information från sina centrala bankkontoregister, fastighetsregister och register över verkliga huvudmän tillgängliga för andra medlemsstaters finanspoliser via en gemensam portal. Dessutom införs ett separat direktiv som ska säkerställa de nationella brottsbekämpande myndigheternas tillgång till sådana register.
AMLA
AMLA kommer att ha direkt penningtvättstillsyn över vissa verksamhetsutövare med hög residualrisk för penningtvätt och finansiering av terrorism. De kommer således att kunna utfärda sanktioner mot dessa verksamhetsutövare. Utöver detta ska AMLA bl.a. samordna de nationella finanspolisernas arbete, ta fram unionsgemensamma riskbedömningar och ta fram standarder och riktlinjer utifrån det europeiska penningtvättsregelverket.
Prenumerera på Lindahls nyhetsbrev
Håll dig uppdaterad om aktuella nyheter, juridiska insikter och kommande seminarier med våra experter.
Vill du veta mer? Kontakta:
Peter Kullgren
Partner | AdvokatAnna Wahlbom
Partner | AdvokatDennis Ullström
AssociateAdam Lindell
AssociateCarousel items
-
Event
2025-11-27
Lindahl Winter Spritz
När mörkret faller och julkänslan börjar smyga sig på vill vi värma upp november med något riktigt trevligt. Den 27 november bjuder vi därför in till Lindahl Winter Spritz – ett vintermingel för juriststudenter med sprakande stämning och vintriga...
-
Uppdrag
2025-10-28
Konkursanbud – Challenger Mobile Technology AB
Challenger Mobile Technology AB försattes i konkurs den 21 oktober 2025. Verksamheten består i utveckling av en plattform för säker kommunikation och tillhandahåller kommunikationstjänster under varumärket TrustCall. Bolaget bedriver verksamheten...
-
Insikter
2025-10-23
Nya regler för att underlätta hanteringen av onormalt låga anbud
Konkurrensverket har fått i uppdrag att lämna förslag som underlättar för upphandlande organisationer att förkasta onormalt låga anbud som inte är seriöst menade. Bland upphandlande organisationer råder en utbredd uppfattning om att de nuvarande b...
-
Nyheter
2025-10-10
Lindahl rankade av IFLR1000 för 2025
IFLR1000 har publicerat sina rankingar för 2025, där Lindahl återigen uppmärksammas i flera kategorier. Rankingen omfattar både byråer och enskilda jurister och bygger på omfattande marknadsanalyser och klientintervjuer.
-
Porträtt
2025-08-19
Från kravbrev till kultur – Josefin om livet som sommarnotarie
Att få en verklig känsla för hur det är att jobba som jurist, det var målet för Josefin Mannevik när hon klev in som sommarnotarie på Lindahls kontor i Göteborg. Några veckor senare har hon inte bara fördjupat sig i konkursrätt, lagbevakningar och...
-
Fler nyheter, event & insikter?