Lagrådsremiss om genomförande av bankpaketet

Förslagets huvudsakliga delar

Tillståndsplikt för tredjelandsfilialer

En central nyhet är att företag hemmahörande utanför EES (tredjelandsföretag) som tillhandahåller vissa specifika bankrelaterade tjänster i Sverige som utgångspunkt blir tillståndspliktiga med krav på filialetablering. Tillstånd förutsätter bl.a. att filialen uppfyller krav på kapital och likviditet samt riskhantering och intern kontroll. Det föreslås dock vissa undantag från tillståndsplikten, bl.a. när tjänster tillhandahålls efter kundinitierad kontakt, inom samma koncern eller grupp, eller till vissa finansiella motparter.

Skärpta och utvidgade lämplighetskrav

Lämplighetsreglerna skärps och breddas genom att krav som gäller för ledning i kreditinstitut nu utsträcks till att även omfatta vissa mycket stora värdepappersbolag och vissa holdingföretag. Vidare införs en skyldighet för vissa större företag att förhandsanmäla planerade utnämningar till ledande befattningar senast 30 arbetsdagar före tillträde. Dessutom införs lämplighetskrav för s.k. nyckelpersoner – dvs. personer med betydande inflytande över verksamheten utan att vara styrelseledamot eller verkställande direktör (exempelvis CFO och chefer för interna kontrollfunktioner). Det införs därtill uttryckliga krav på att företag ska vidta åtgärder om styrelseledamöter, verkställande direktör eller nyckelpersoner inte uppfyller lämplighetskraven.

Nya tillståndskrav för vissa transaktioner

Ett tillståndsförfarande för s.k. väsentliga förvärv, dvs. förvärv av aktier eller andelar som uppgår till minst 15 procent av förvärvarens godtagbara kapital enligt tillsynsförordningen, införs. Vid en avyttring på motsvarande innehav införs en underrättelseskyldighet. Det befintliga kravet på tillståndsplikt för vissa förvärv som uppgår till minst 25 procent av ett instituts kapitalbas, och som avser även annan egendom än aktier eller andelar, kvarstår. Dessutom införs ett särskilt tillståndskrav för överföringar av tillgångar eller skulder motsvarande minst 10 procent av de sammanlagda tillgångarna eller skulderna – vid koncerninterna överföringar är gränsen dock 15 procent. Därutöver utvidgas tillståndskraven för verkställandet av fusion- och delningsplaner till att omfatta vissa holdingföretag och mycket stora värdepappersbolag.

Ny karenslag för vissa i Finansinspektionens personal

En ny lag om karens för vissa arbets- och uppdragstagare hos Finansinspektionen vid vissa övergångar föreslås, såsom till ett företag som står under Finansinspektionens tillsyn eller intresseorganisation på finansmarknadsområdet. Lagen föreskriver anmälningsskyldighet om planerad övergång – tolv månader för generaldirektör och styrelseledamöter respektive sex månader för övriga som deltar i tillsynsverksamheten – samt innehåller regler om beslutsfrister, karenstid och ersättning.

Ikraftträdande

Lagändringarna föreslås i huvudsak att träda i kraft den 1 juli 2026. Reglerna om särskild tillståndsplikt och tillsyn för tredjelandsfilialer föreslås dock träda i kraft först den 11 januari 2027.